Ratgeber: Vergleich der besten Online-Banken (2021)

Vergleich der besten Online-Banken: Heute werden wir überprüfen und Vergleichen Sie die besten digitalen Banken in Europa Damit können Sie in weniger als 10 Minuten ein Konto auf Ihrem Smartphone erstellen.

Konkurrierende europäische Banken unterscheiden sich in Bezug auf Gebühren, Sicherheit sowie Unterstützung für verschiedene Anlagewerte und Dienstleistungen.

Nous avons überprüft Preise, Produkte, Design, Vorteile, Sicherheit und mehr. Wir haben sie installiert und getestet, damit Sie es nicht müssen. Lassen Sie uns in die Liste der besten europäischen Online-Banken eintauchen, wenn es um digitale Herausforderungen geht und sie nacheinander erkunden helfen Ihnen, diejenige zu finden, die Ihren Bedürfnissen am besten entspricht.

Wenn Sie Auf der Suche nach der besten Online-Bank die es Ihnen ermöglicht, Ihre Bankkonten im Internet einfach und schnell zu verwalten, insbesondere auf dem Handy, dann sind Sie hier richtig. In diesem Ratgeber stellen wir Ihnen vor der Vergleich der besten Online-Banken im Jahr 2020.

Anleitung: Wie wählt man die beste Online-Bank aus?

Internationale Banken, traditionelle Banken, Banken auf Gegenseitigkeit, Online-Banken und neuerdings auch Neobanken, selbst mit einem guten Vergleich wird die Auswahl schwierig! Immer mehr Banken starten ins Internet.

Dies kann zu besseren Raten und niedrigeren Provisionen führen, aber nicht alle Banken, die Produkte online anbieten, tun dies auch. Hier ist, was Sie überprüfen müssen, um Ihre Wahl der digitalen Bank zu treffen.

Online-Banking ist zu großen Teilen Realität geworden weil sie so praktisch sind, absurde Anschuldigungen sind auch leicht zu vermeiden. Es ist nicht ungewöhnlich, dass die großen Banken 30 US-Dollar oder mehr pro Monat verlangen, selbst wenn Sie ein außergewöhnlicher Kunde sind und selbst wenn sie bereits Geld verdienen, indem Sie Ihr Geld halten.

Wenn Sie das verrückt macht, ist es vielleicht an der Zeit, eine Online-Bank zu finden. Aber wie wählt man das Beste aus?

Kriterium Nr. 1: Kosten so gering wie möglich

Einer der Hauptgründe, die Welt der Großbanken zu verlassen, ist der Servicegebühren aller Art : Servicegebühren, monatliche Gebühren, Geldautomatengebühren, Überziehungsgebühren usw.

Daher ist es sinnvoll, dass Online-Banken wettbewerbsfähig sein wollen, indem sie die Gebühren so nahe wie möglich bei Null halten. Daher ist es sinnvoll, dass Online-Banken wettbewerbsfähig sein wollen, indem sie die Gebühren so nahe wie möglich bei Null halten.

Einige Dienste können jedoch gebührenpflichtig sein, und wenn Sie absolut gegen die Gebühren sind, prüfen Sie, ob die Bank Mindesteinzahlungsanforderungen oder Standardgebühren für das Kleingedruckte hat.

Kriterium Nr. 2: Starke Sicherheit

Das zweite Kriterium, das bei der Auswahl der besten Online-Banken zu berücksichtigen ist, ist die Sicherheit Ihres Kontos / Geldes. Es gab noch keinen Online-Bank-Hack, der Schlagzeilen gemacht hat, aber es ist mit Bitcoin-Websites passiert und in einer Zeit, in der eBay und Target beide Opfer von Entführungen wurden wie Ihr Online-Banking an der Spitze des Hackings bleibt.

Es ist praktisch unmöglich, Geld zu verlieren, Online-Banken werden von Organisationen wie der unterstützt EZB. Es besteht jedoch immer die Möglichkeit, dass Ihre Informationen offengelegt und weitergegeben werden.

Es sei darauf hingewiesen, dass sich Cyberangriffe gegen kleine Unternehmen zwischen 2011 und 2013 von 18 % auf 31 % fast verdoppelt haben, so Damian Caracciolo, Vizepräsident von CBIZ, einem Unternehmen, das Versicherungsberatungsdienste und -leistungen anbietet.

Kriterium Nr. 3: Qualitativ hochwertiger Kundensupport

Nur weil eine Bank rund um die Uhr Kundensupport und Live-Vertreter am Telefon anbietet, heißt das nicht, dass der Service tadellos ist.

Es ist immer eine gute Idee, die Facebook-Seite einer Bank oder Websites wie z Vertrauenspilot um sich über die Geschichte der Bank zu informieren. Der Zugriff kann sich jedoch auch auf den Service auswirken, da Sie nie wissen, wann Sie mit jemandem sprechen müssen.

Kriterium Nr. 4: Flexibilität

Man könnte meinen, dass alle Online-Banken eine Smartphone-App haben, aber das stimmt nicht. Wie wir gesehen haben, sind 24-Stunden-Kundenservice und Live-Betreiber keine Selbstverständlichkeit, und das Geldautomatennetz kann klein oder groß sein.

Die Sprache ist auch ein Kriterium der Flexibilität, das bei der Auswahl der besten Online-Banken zu berücksichtigen ist, während meiner Recherche zum Schreiben dieses Artikels sah ich Online-Banken zum Beispiel in Serbien, die nur eine Sprache haben, so dass man kein Sen-Wort verstehen kann um zu überprüfen, ob die Bank in Französisch oder Englisch anwesend ist, bevor Sie sich registrieren!

Schauen Sie sich anhand der wichtigsten Annehmlichkeiten um, um die Bank zu finden, die am besten zu Ihrer Liste der nicht verhandelbaren Artikel passt.

Kriterium #5: Produktvielfalt

Wie Sie mit einer Online-Bank in Kontakt treten, hängt viel davon ab Ihre primären Bedürfnisse.

Gehen Sie nicht davon aus, dass eine Online-Bank Scheckdienste anbietet, und Lassen Sie sich nicht täuschen, wenn eine Bank behauptet, die besten Renditen zu erzielen auf CDs und Einlagen, denn bei allen Banken sind diese Renditen sowieso winzig und nie eine kluge Alternative zum Investieren.

Auf der Suche nach ein Ort, an dem Sie problemlos parken und Ihr Geld bewegen können, ohne sich selbst zu täuschen, indem Sie bei einer jährlichen Rendite von 1,15% einen "tötenden Schlag" ausführen.

Kriterium Nr. 6: Einfache Kontoeröffnung

Hightech ist nicht gleichbedeutend mit hoher Geschwindigkeit. Bei einigen Online-Banken Ein Konto eröffnen ist leichter gesagt als getan.

Wenn Sie im Internet surfen, finden Sie Bewertungen zum Online-Banking, und möglicherweise haben mehrere Kunden geschrieben, dass sie mit ihrer Erfahrung unzufrieden sind.

Wenn Sie also eine Lawine von lächerlichen Formularen und Anforderungen einschleichen sehen, drehen Sie den Schwanz um und rennen Sie zur nächsten vernünftigen Online-Bank.

Bei den besten Online-Banken, ist die Kontoeröffnung so einfach wie die Übermittlung Ihrer persönlichen Daten sowie der Kontroll- und Bankleitzahlen eines bestehenden Bankkontos. Es ist fertig.

Vergleich der besten Online-Banken (2021)

Heutzutage erledigen die meisten Bankkunden ihre Bankgeschäfte entweder online, über ihr Smartphone oder eine Kombination aus beidem, so ein aktuelles PwC-Umfrage zum Thema digitales Banking.

Darüber hinaus haben massive, auch vorübergehende Schließungen von Bankfilialen während der COVID-19-Krise mehr Verbraucher in die Vorteile des Online-Bankings gebracht, sei es im Rahmen ihrer traditionellen Bankbeziehung oder nur mit einer Online-Bank.

Unser Vergleich der besten Online-Banken 2020 zeigt die Merkmale der Hauptangebote jeder Online-Bank in Europa:

1. TransferWise: Die beste Online-Bank mit den meisten Währungen und grenzenlosen Konten

Die Hauptattraktion von TransferWise liegt in seiner Günstige internationale Geldüberweisungen und kostenloses grenzenloses Bankkonto mit mehreren Währungen.

Transferwise gibt es in nicht weniger als 144 zahlt weltweit, und seine App unterstützt 57 Währungen zum Zeitpunkt des Schreibens unserer Bewertung der besten Online-Banken.

Mit dem grenzenlosen Konto erhalten Sie unabhängig von Ihrem aktuellen Standort in den unterstützten Ländern Ihre eigenen Bankdaten in den USA, Großbritannien, Europa, Neuseeland und Australien.

Dies macht TransferWise zu einer großartigen Wahl für Nichtansässige, Investoren oder Kleinunternehmer, die ein Bankkonto auf einem anderen Kontinent wie den USA eröffnen möchten.

Darüber hinaus erhält TransferWise eine ziemlich hohe Punktzahl auf der Gebührenskala, da für Kontoeröffnung, Kartenauslieferung oder Kontoführung keine Gebühren anfallen.

Die meisten von TransferWise unterstützten Währungen bieten eine Option: eine Banküberweisung von einer Bank zur anderen. Für einige Währungen können Sie mit Debit- und Kreditkarten bezahlen oder eine Überweisungsoption nutzen SOFORT, Apple Pay oder Android Pay ist für einige Währungen auch über die TransferWise iOS- und Android-Apps verfügbar. In den meisten Fällen erhält der Empfänger das Geld innerhalb von ein bis zwei Werktage.

TransferWise ist eine gute Wahl für internationale Geldüberweisungen, sie sind bekannt für ihren exzellenten Kundenservice, haben tolle Bewertungen auf Trustpilot und bieten schnelle Überweisungen. Und das i-Tüpfelchen? Sie bieten auch ein spektakuläres Benutzererlebnis, das von einem einfachen Registrierungsprozess bis hin zu effizienten Überweisungen reicht.

Einige Benutzer waren so beeindruckt, dass sie dachten, es sei zu schön, um wahr zu sein.

Hauptvorteile von TransferWise:

• Kostenloses Bankkonto mit mehreren Währungen
• Persönliche Bankdaten einschließlich britischer Kontonummer und SORT-Code; EU SWIFT / BIC und IBAN-Nummer; US-Routingnummer (ABA) und Kontonummer
• Halten und ausgeben in über 57 Währungen
• Erhältlich in 144 Ländern
• Kein Wechselkurszuschlag
• Niedrige und transparente Gebühren (Betrag hängt vom Währungspaar ab)
• Kostenloses professionelles Konto
• Hervorragende Bewertung auf Trustpilot: 4,6 (82 Bewertungen)
• Zugelassenes E-Geld-Institut, beaufsichtigt durch die Bundesaufsichtsbehörde
• Zeit zur Kontoeröffnung: 5 Minuten
• Die Bank, die das Geld hält: Barclays, Wells Fargo

Was wir an TransferWise nicht mögen :

• Sie können nur an ein Bankkonto senden
• Nicht alle Länder und Währungen werden durch das Borderless-Konto abgedeckt, aber TransferWise fügt immer mehr hinzu.
• Externe Überweisungen auf ein Bankkonto unterliegen einer geringen Gebühr, die normalerweise im Bereich von 0,50 £ / 1,30 $ / 0,60 € liegt.
• Es gibt Beschränkungen, wie viel Sie auf Ihr grenzenloses Konto erhalten können.

TransferWise ist eine großartige Möglichkeit, Geld international zu überweisen. Online-Banking zeichnet sich durch seine Einfachheit und die Tatsache aus, dass es sehr direkt von den Gebühren und dem Betrag abhängt, den Sie bei einer Überweisung erhalten.

Sie bieten auch optionale Premium-Dienste wie Grenzenlos und ihre Mastercard Prepaid-Karte, die Sie interessieren könnten.

Entdecken - Ranking: Welches sind die günstigsten Banken in Frankreich?

2.N26: Bestes Online-Banking für Reisende

Deutsche Gesellschaft N26 wurde die erste Wahl für Reisende und Kleinunternehmer die ein kostenloses Bankkonto eröffnen möchten durch die Einlagensicherung gedeckt.

N26 ist eine der ältesten digitalen Banken in Europa und hat im Laufe der Jahre Millionen von Neukunden gewonnen. Sie dient derzeit 22 zahlt und Sie können Geld senden an 19 verschiedene Währungen. Das Konto darf jedoch nur eine Währung enthalten: den Euro.

N26 ist eine deutsche Neobank mit Sitz in Berlin, Deutschland. N26 bietet seine Dienste derzeit in mehreren Mitgliedstaaten des einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraums und in den Vereinigten Staaten an. Die Aktivitäten in Großbritannien wurden im April 2020 aufgrund von Unsicherheiten über den Brexit-Prozess ausgesetzt.

Wikipedia

Die meisten N26-Kunden entscheiden sich für eines der beiden folgenden Produkte: das normale N26- oder N26 Black-Konto. Das Standard-N26-Konto kostet keine monatlichen Gebühren, während das N26-Black-Konto 5,90 Euro pro Monat kostet.

Beide Konten berechtigen Sie zu einer MasterCard, die Sie bei jedem Anbieter weltweit verwenden können, der MasterCard akzeptiert. Während jede zweite Bank und Kreditkarte bei der Abwicklung Ihrer Fremdwährungsüberweisungen einige Prozentpunkte beansprucht, geht das N26 gegen den Strich.

Dank der Partnerschaft von N26 mit TransferWise, Überweisungen werden zum Devisenmittelkurs ohne Wechselkursaufschlag abgewickelt und alle Auslandstransaktionen werden ebenfalls zum Devisenmittelkurs abgewickelt.

Bei den Tests zum Vergleich der besten Online-Banken haben wir das N26 bietet Folgendes:

• Besitzt eine EU-Banklizenz: Einlagensicherung bis 100 Euro (für Privatpersonen und Unternehmen)
• Kostenloses Geschäftskonto mit Cashback auf alle Einkäufe
• 5 kostenlose Abhebungen pro Monat an einem Geldautomaten
• Kostenlose Zahlungen in jeder Fremdwährung
• In den Premium-Versionen enthaltene Versicherungsoptionen (Reise- und Krankenversicherung)
• Sichere 3D-Mastercard
• Keine Mindesteinzahlung
• Separate Unterkonten für die Verwaltung Ihrer Ausgaben und Ersparnisse
• Von der BaFin reguliert
• Einlagensicherung: 100 Euro
• Zeit zur Kontoeröffnung: ca. 8 Minuten
• Die Bank, die das Geld hält: Bank N26

Aber dies ist keine durchschnittliche Bewertung des Typs "Diese Jungs sind großartig" - indem wir uns mit echten Kundenbewertungen (insbesondere negativen Bewertungen) befassen, finden wir die Realität der Verwendung des N26 heraus.

Die Nachteile von N26:

• Unerwartet aus Großbritannien
• Telefonsupport rund um die Uhr nicht verfügbar
• Beschränkt auf Europa und die USA
• Potenzielle Probleme bei der erneuten Verifizierung

Insgesamt können wir sagen, dass N26 eine der besten europäischen Online-Banken, für Reisende und Kleinunternehmer, bietet die Bank die meisten üblichen Funktionen einer regulären Bank, jedoch komplett digital.

Bewertung: Alles, was Sie über Skrill wissen müssen, um 2020 Geld ins Ausland zu senden

Von Bargeldabhebungen an Geldautomaten bis hin zu internationalen Geldüberweisungen zu supergünstigen Wechselkursen haben sie viel zu bieten.

3. Revolut: Eine großartige digitale Bank mit kostenlosen Währungs- und Anlagetools

Dritter auf unserer Vergleichsliste der besten Online-Banken ist Revolut, bietet dieses in Großbritannien ansässige Technologieunternehmen Bankdienstleistungen, sowie Prepaid-Debitkarten, kostenloser Aktienhandel, kostenloser Währungsumtausch sowie Verschlüsselungsservice und P2P-Zahlungen.

Revolut wurde im Juli 2015 von Nikolay Storonsky, einem ehemaligen Händler, der bei Lehman Brothers und der Credit Suisse arbeitete, und Vlad Yatsenko, der zuvor Finanzsysteme in Investmentbanken aufgebaut hatte, gegründet.

Revolut begann als Prepaid-Karte und App, die es Reisenden ermöglichte, kostengünstig von einer Währung in eine andere zu wechseln. Es entstand aus den Schwierigkeiten Storonskys mit bestehenden Devisenprodukten. Seitdem hat das Unternehmen sein Produkt- und Dienstleistungsangebot erweitert.

Die mobile Anwendung hat viele Vorteile, einschließlich einer Übersicht über die Ausgaben für jede Währung, Budgetierungstools, intelligentes Sparen, separate Sparkonten, während die begleitende Mastercard mit 3D Secure Online-Zahlungen und einer Reihe von Sicherheitsfunktionen ausgestattet ist.

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Revolut bietet drei Arten von Konten für Einzelpersonen – ein kostenloses Konto und zwei kostenpflichtige Konten – und unterstützt rund 24 verschiedene Währungen. Die Höhe Ihrer Einzahlung ist unbegrenzt und in über 30 Ländern verfügbar.

Hauptvorteile von Revolut:

• Möglichkeit, bis zu 29 Währungen kostenlos zu halten
• 0% Gebühren für Währungsumtausch
• Kostenlose Ausgaben und Abhebungen an Geldautomaten in über 140 Währungen (nur an Wochentagen)
• Kostenlose internationale Überweisungen
• Kostenloser Aktientausch: Bis zu 8 Händler pro Monat
• Sofortige Kartenaufladungen von Ihrem Tageskonto
• Mindesteinzahlung: Keine
• Integrierte Krypto-Handelsoptionen
• Kostenlose Reiseversicherung für Premium- und Metal-Kunden
• Lizenz: Elektronisches Geld, Bankwesen; reguliert durch die FCA
• Bewertung auf TrustPilot: 4.5
• Anwendungsbewertung: 4.8
• Die Bank, die Ihr Geld hält: Barclays, Lloyds

Monatliche Auszahlungslimits an Geldautomaten ist eine geringe Gebühr, insbesondere wenn Sie in ein Land reisen, in dem Sie Bargeld mitführen müssen.

In diesem Fall müssen Sie sich fragen, ob die von Ihnen zu zahlenden Gebühren die Einsparungen beim zugrunde liegenden Wechselkurs übersteigen.

Der vielleicht größte Nachteil von Revolut ist, dass es keine zugelassene Bank ist, was bedeutet, dass ihre Kunden nicht durch das FSCS geschützt sind.

Fazit: Entscheiden Sie sich für eine Online-Bank

Wie oben erwähnt, besteht die Möglichkeit,einfach und schnell ein Bankkonto online eröffnen ist einer von Die größten Vorteile des Online-Bankings. Obwohl wir uns auf konkurrierende europäische Banken konzentrieren, bleiben viele von ihnen in der Lage, Erbringung von Dienstleistungen für nicht-europäische Einwohner.

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Sowohl traditionelle Banken als auch Online-Banken haben ihre Vorteile. Im Wesentlichen geht es darum, festzustellen, ob die Dienstleistungen und die persönliche Note eines stationären Geschäfts die oft höheren Kosten in Form von niedrigeren Zinsen und mehr Gebühren der dort angebotenen Dienstleistungen überwiegen.

Es ist auch eine Überlegung wert Teilen Sie Ihre Aktivität zwischen den beiden auf. Es stimmt, dass diese Vereinbarung für Sie möglicherweise nicht praktikabel ist und die Kosten für die Führung mehrerer Konten ein Problem darstellen können.

Aber ein Konto sowohl bei einer traditionellen Bank als auch bei einer Online-Bank kann Ihnen das Beste aus beiden Welten bieten – höhere Zinssätze und Zugang zu persönlicher Hilfe für Ihre Transaktionen und Probleme, wenn Sie sie brauchen.

Wenn Sie weitere Online-Banken haben, die Sie unserer Vergleichsliste der besten Online-Banken hinzufügen möchten, schreiben Sie uns bitte in den Kommentarbereich. Vielen Dank für Ihren Besuch und vergessen Sie nicht, den Artikel zu teilen!