🍿 2022-09-16 16:03:13 - باريس / فرنسا.
في عصر العملات المشفرة ، يبحث الناس عن طرق سهلة لكسب وإدارة الأموال عبر الإنترنت. وغني عن القول ، أن هناك أيضًا أشخاص يتطلعون إلى الاستفادة منه.
هذا بالضبط ما حدث في فضيحة شهيرة أحاطت بشركة Wirecard الألمانية للتكنولوجيا المالية. تعرضت شركة كانت ذات يوم محبوبة في عالم المال والتكنولوجيا في عام 2020 لممارسات تجارية فاسدة وتقارير مالية احتيالية ، وأفلست عندما أصبحت المعلومات علنية.
الرجل الذي كشف هذا الاحتيال لأول مرة كان صحفي فاينانشال تايمز دان مكرم (يمكنك قراءة بعض تقاريره البالغ عددها 96 عن القضية هنا) والآن كتابه ، رجال المال: بداية ساخنة ، احتيال بمليارات الدولارات ، صراع من أجل الحقيقةتم تحويله إلى فيلم وثائقي على Netflix ، سكاندا! سقوط Wirecard. تمامًا مثل انخفاض سهم Wirecard ، هذا بالضبط ما حدث ولماذا.
نت فلیکس
ما هي Wirecard؟
بدأت Wirecard في عام 1999 في ميونيخ وفي عام 2002 تم تعيين ماركوس براون ، وهو مستشار سابق لشركة KPMG ، كرئيس تنفيذي. في ذلك الوقت ، ركزت الشركة على تقديم خدمات الدفع عبر الإنترنت للشركات التي قد ترفضها المؤسسات المالية التقليدية ، مثل المواقع الإباحية أو مواقع المقامرة.
في عام 2005 ، اندمجت Wirecard مع Electronic Business Systems ، ومن خلال توليها قائمة مجموعة مراكز الاتصال التي لم تعد موجودة الآن ، تمكنت من طرح أسهمها للاكتتاب العام في بورصة فرانكفورت مع تجنب الاكتتاب العام. بعد عام ، دخلت القطاع المصرفي من خلال الاستحواذ على البنك الإلكتروني XCOM ، والذي سمح لها بالحصول على ترخيص Visa و Mastercard ، مما سمح لها بإصدار وإدارة الأموال للتجار. في هذه المرحلة ، كانت تدير مجموعة مختلطة معقدة إلى حد ما من الخدمات ، مما يعني أنه كان من الأصعب قراءة وتدقيق حساباتها. كانت بياناتها المالية أيضًا معقدة للغاية ، وغالبًا ما تستند إلى نسخة الشركة الخاصة من الحقائق التي ترسلها إلى المستثمرين.
الأعلام الحمراء
دقت أجراس الإنذار لأول مرة في عام 2008 ، عندما وجد رئيس اتحاد المساهمين الألمان وجود مخالفات مالية في الميزانية العمومية وتم استدعاء EY لمراقبة حسابات الشركة.
ومع ذلك ، استمرت Wirecard ، وتعمل الآن باللغة الإنجليزية وتؤسس توسعًا عالميًا. بعد أن جمع 500 مليون يورو من المستثمرين ، اشترى شركات دفع آسيوية وأسس قاعدة في سنغافورة. ثم استحوذت على مئات الآلاف من المتاجر ، بما في ذلك Aldi و Lidl والعديد من شركات الطيران.
La فاينانشال تايمز بدأ الإبلاغ عن النشاط التجاري في عام 2015 ونشر مقالات في سلسلة "House Of Wirecard" الخاصة به. لكن عندما نظروا في تناقض مزعوم بقيمة 250 مليون يورو في بياناتهم ، رد محامي Wirecard على الصحيفة. أفادت J Capital Research أيضًا أن عملياتها في آسيا كانت أقل من المتوقع ، وهو ما دحضه Wirecard ، وخطت خطوات كبيرة في الأمريكتين من خلال شراء أعمال بطاقات مدفوعة مسبقًا من Citibank ، مما سمح لها بالانطلاق في الولايات المتحدة.
في عام 2018 ، كانت هناك شائعات حول العملية العالمية الآن. في سنغافورة ، كشف المُبلغ عن المخالفات - الذي ظهر باسم Pavandeep (Pav) Gill في عام 2021 ، مدعيًا أن Wirecard "حاول تدمري" - كشف عن خطط "لجمع" الأموال عن طريق إرسالها بطريقة احتيالية إلى الهند من خلال طرف ثالث. تم اجتياح التحقيق ، وفي نفس العام ، بلغت قيمة الشركة 24 مليار يورو ، مع حصة شخصية قدرها 1,6 مليار يورو من براون. بدت الشركة مستعدة لأن تصبح وحيد القرن الألماني ، لتنافس بعضًا من أكبر الشركات الأمريكية في وادي السيليكون. كما قال يورغن تريتين ، وزير الحكومة السابق وعضو حزب الخضر ، لاحقًا لا نوفيل ريبابليك حول ثقة الدولة في الشركة: "لا أحد يريد أن يرى أن الإمبراطور كان عارياً".
في عام 2019 ، بدأت هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية ، BaFin ، التحقيق في Wirecard ومنعتها من بيع الأسهم على المكشوف لمدة شهرين ، خوفًا من أنها تتلاعب في سوق الأسهم.
على الرغم من حقيقة أن فاينانشيال تايمز كشفت أن نصف أعمال Wirecard تتم الاستعانة بمصادر خارجية - ومن الغريب أن تتبع "Wirecard Associate" قاد المراسل إلى بحار متقاعد وعائلته في الفلبين - إلا أنها تمكنت من التفاوض على استثمار بقيمة 900 مليون يورو مع البنك الياباني سوفتبانك.
بدأت البطاقات تتساقط في نفس العام. زعمت Wirecard "التواطؤ مع البائعين على المكشوف" وعينت محققين خاصين للإبلاغ عن الأمر أو التحقيق فيه ، لكن التحقيقات كشفت عن زيادة الأرباح وتضليل العملاء. قالت فاينانشيال تايمز إن "النقد المحتفظ به في حسابات الضمان التي يديرها الأمناء هو جزء من الأرصدة النقدية الواردة في بياناتهم المالية" (بعبارة أخرى ، التلاعب واسع النطاق بالحسابات).
تم التعاقد مع KPMG لإجراء تدقيق ، جنبًا إلى جنب مع EY ، التي تم إرسال مستندات من الفلبين إليها تشير إلى أنه تم إيداع 1,9 مليار يورو في بنكين في البلاد. عندما صدر تقرير KPMG في أبريل ، قالت إنها "غير قادرة على التحقق" من أن معظم اتفاقيات الفوائد كانت حقيقية.
في يونيو 2002 ، تم تقديم شكوى جنائية إلى BaFin بسبب تصريحات مضللة تم الإدلاء بها لمستثمري Wirecard قبل إصدار تقرير KPMG. تم مداهمة مكاتب Wirecard وفتح ممثلو الادعاء في ميونيخ تحقيقًا جنائيًا مع براون. بعد بضعة أيام ، عندما كان من المقرر إصدار تدقيقها ، أعلنت Wirecard بدلاً من ذلك أنها كانت قصيرة بالفعل 1,9 مليار يورو وبدأت أسهمها في الانخفاض.
في 19 يونيو ، استقال براون ، وبعد ثلاثة أيام كشفت Wirecard أن 1,9 مليار يورو "ربما لم تكن موجودة" ، في إشارة لأول مرة إلى عملية احتيال واسعة النطاق متعددة السنوات والتي يجب أن تكون على المحك ، وأعلنت أن جمهورها السابق قد لا تكون الأرقام المالية "موثوقة". تم القبض على براون للاشتباه في قيامه بمحاسبة زائفة وتلاعب بالسوق ، وتعلن الشركة إفلاسها بعد يومين.
أين براون الآن؟
في مارس 2022 ، اتهم مكتب المدعي العام في ميونيخ براون بالاحتيال وخيانة الأمانة والتلاعب في الحسابات ، وهو حاليًا في انتظار المحاكمة. يدفع براون بأنه غير مذنب في هذه الاتهامات ويدعي أنه أيضًا ضحية للاحتيال.
وفي الوقت نفسه ، اختفى جان مارساليك ، مدير العمليات السابق في Wirecard ، بعد فترة وجيزة من طرده من الشركة وهو مطلوب حاليًا من قبل الشرطة الألمانية. إنه مدرج في قائمة يوروبول لأهم الهاربين المطلوبين في أوروبا.
كما هو مبين الخبير الاقتصادي "محللو سوق الأسهم ومديرو الأصول والمدققون والمنظمون لا يخرجون من هذه القصة باستخفاف ... يبدو أن كل من له تأثير على الشركة ، من أعضاء مجلس الإدارة إلى المدققين والمنظمين ، كان راضياً. في نسخة أكثر قتامة من الأحداث ، قد تكون أفعال البعض متواطئة ، وحتى إجرامية. »
سكاندا! سقوط Wirecard يمكن الآن رؤيته على Netflix.
المصدر: استعراض الأخبار
لا تتردد في مشاركة مقالتنا على الشبكات الاجتماعية لتعطينا دفعة قوية. 🤗