مراجعة: كل ما تحتاج لمعرفته حول بنك Paysera لتحويل الأموال عبر الإنترنت (2022)

بنك Paysera: مع Paysera يمكنك ذلك بسهولة تحويل الأموال إلى مستخدم Paysera آخر مجانًا، بل واحصل على استرداد نقدي بنسبة 1٪ عند التسوق باستخدام بطاقة Paysera Visa في نقاط البيع والمتاجر عبر الإنترنت حول العالم.

Paysera هو رد أوروبا الشرقية على الحسابات بلا حدود. على الرغم من إمكاناته ، هناك خدمات أرخص.

في هذه المقالة ، نقدم لك ملفًا كاملاً لـ كل شيء عن بنك Paysera, عروضها والبطاقات ورسوم الخدمة، أشياء يجب معرفتها قبل إنشاء حساب جديد.

كل ما تريد معرفته عن بنك Paysera لتحويل الأموال عبر الإنترنت (2022)

بايسيرا ويكي

تسمية	شركة بايسيرا المحدودة
اسماء اخرى	بنك Paysera ، Paysera
الرئيس التنفيذي	فيتنيس موركوناس
الحصار الاجتماعية	بلغاريا
العنوان	مينوليو ج. 7 فيلنيوس 04326 ليتوانيا
خدمة الزبائن	+ 44 20 8099 6963 (المملكة المتحدة) support@paysera.com
سرعة النقل	3-5 أيام
العملات	30
موقع إلكتروني	قم بزيارة Paysera
لتطبيقات الهاتف المتحرك	أندرويد, آيفون

تم تحديث المقالة في فبراير 2022

كتابة التعليقات. tn

شركة Paysera: التاريخ والعرض التقديمي

تأسست عام 2004 في ليتوانيا, تقدم Paysera خدمات الدفع في 184 دولة ولديها شبكة من 50 بنكًا شريكًا. بالإضافة إلى تحويل الأموال ، تقدم Paysera أيضًا خدمات لمساعدة الشركات على إدارة الأموال وتلقي المدفوعات عبر الإنترنت حول العالم.

منذ ذلك الحين نمت الخدمة و لديها الآن أكثر من 100 موظف، حيث واصلت تطوير التكنولوجيا الخاصة بها ، بما في ذلك منصة عبر الإنترنت وتطبيق للهاتف المحمول. تم الاعتراف بالخدمة أيضًا من قبل عدد من المؤسسات المصرفية القائمة ، مثل نظام الدفع الفوري SEPA ، ويتضمن منتجها الآن إصدار أرقام IBAN وبطاقات الخصم.

الخدمة نفسها ، والتي تمثل اليوم 3,6 مليار يورو في التحويلات سنويًا ، على وشك الانتهاء.

منذ عام 2015 ، تدار عمليات Paysera اليومية من قبل Vytenis Morkūnas كرئيس تنفيذي. ينضم إليها مجلس إدارة مكون من المؤسسين الأصليين الثلاثة بالإضافة إلى Rolandas Razma. ضمن فريق الإدارة ، Rūta eštokaitė هي المسؤولة عن التسويق ويلعب Sarunas Krivickas دورًا مهمًا كمسؤول أمن المعلومات الرئيسي. يعمل Martynas Dabulisa أيضًا مع الخدمة لبعض الوقت وهو الآن رئيس المبيعات (الأعمال).

تعمل Paysera في أكثر من 180 دولة: 48 في أوروبا و 55 في آسيا وأوقيانوسيا و 47 في إفريقيا و 34 في الأمريكتين.

يبدو أن العملاء يحبون Paysera ويكرهونها. تتعلق العديد من الشكاوى بحسابات مجمدة أو محظورة دون سبب واضح ، يليها نقص في دعم العملاء.

حتى أن البعض يذهب إلى حد وصف الشركة بأنها "احتيال". ومع ذلك ، 53٪ من استعراض TrustPilot هي 5 نجوم ، مع المراجعات التي وصفتها بـ "الجديرة بالثقة" وأشادت بدعم العملاء.

تقدم الشركة ذات الخبرة الكبيرة مجموعة شاملة من خدمات الأموال الإلكترونية. تشمل هذه الخدمات:

• حسابات العملات الأجنبية للمعاملات المصرفية اليومية
• بطاقة خصم (مسبقة الدفع) للدفعات اليومية
• تحويلات بنكية دولية سريعة وغير مكلفة
• سعر صرف ملائم بشكل خاص (دعم 31 عملة رئيسية)
• بوابة دفع للمتاجر عبر الإنترنت
• خدمة الدفع الإلكتروني لنقاط البيع (متاجر البيع بالتجزئة الفعلية)

لاكتشاف أيضا: كل شيء عن Revolut والبطاقة المصرفية والحساب الذي يستخدمه ملايين الأشخاص

كيف ترسل أموال Paysera؟

بادئ ذي بدء ، تحتاج إلى التسجيل للحصول على حساب Paysera مجاني عبر الإنترنت أو عن طريقه تطبيق المحمول. ستحتاج إلى تقديم بلد إقامتك وعنوان بريدك الإلكتروني واسمك ورقم هاتفك.

بمجرد أن يكون لديك حساب ، تقوم بإدخال المبلغ الذي تريد إرساله وملء الحساب البنكي الخاص بالمستلم أو حساب Paysera الشخصي.

إرسال الأموال باستخدام Paysera سريع وسهل.

يمكنك تمويل التحويل الخاص بك من خلال أ حساب مصرفي أو عن طريق الدفع مع أحد شركاء Paysera POS في جميع أنحاء العالم. سيتلقى المستلم الأموال في غضون دقائق إلى ثلاثة أيام عمل ، اعتمادًا على تفاصيل معاملتك.

كيف تتقدم بطلب للحصول على بطاقة Paysera Visa؟

للتقدم للحصول على بطاقة تأشيرة Paysera ، ما عليك سوى اتباع الخطوات التالية:

1. قم بتسجيل الدخول إلى موقع Paysera على الويب وانتقل إلى الصفحة تأشيرة Paysera
2. يتم عرض صفحة طلب بطاقة التأشيرة ، انقر فوق اطلب بطاقة، أسفل الصفحة
3. املأ نموذج طلب بطاقة التأشيرة ، و اختر نوع التسليم (تكاليف البريد: 2 يورو ، أو رسوم البريد السريع 4 يورو) وقم بتأكيد النموذج.
4. الخطوة الأخيرة هي مراجعة البيانات وتأكيد المعلومات أو تعديلها.

NB: تأكد من ملء حقل العنوان باللغة الإنجليزية ، وإلا فلن تؤكد الشركة طلبك.

ما هي أنواع التحويلات التي يمكنني إرسالها عبر Paysera؟

يمكنك إجراء تحويلات من حين لآخر مع Paysera. تقدم Paysera أيضًا خيارات دفع للشركات الدولية للمحلات الإلكترونية وأنظمة نقاط البيع المتنقلة.

• تحويل الأموال الشخصية
  • تحويلات من حين لآخر
• الحسابات المهنية
  • المدفوعات عبر نقاط البيع المتنقلة وأنظمة المتاجر عبر الإنترنت: استخدم نظام الدفع المريح من Paysera لنقاط البيع المتنقلة والفعلية باستخدام بطاقة Paysera Visa.
  • تذاكر الحدث: بيع التذاكر لحدث ما. إنشاء وإدارة وتعديل الحدث الخاص بك في أي وقت.
  • المدفوعات المجمعة: قم بإجراء مدفوعات مجمعة في الوقت الفعلي باستخدام Paysera API.

Paysera هو الأنسب لـ:

• تحويلات Paysera: التحويلات بين مستخدمي Paysera مجانية.
• متجر إلكتروني للأعمال: تلقي المدفوعات من عملائك عبر الإنترنت.
• تذاكر الحدث: بيع التذاكر لحدث. إنشاء وإدارة وتعديل الحدث الخاص بك في أي وقت.

يمكنك أيضًا استبدال العملات التالية مع Paysera:

• USD (دولار أمريكي)
• روبل روسي (RUB)
• DKK (كرونة دانمركية)
• PLN (زلوتي بولندي)
• NOK (كرونة نرويجية)
• GBP (جنيه إسترليني)
• SEK (كرونا سويدية)
• CZK (جمهورية التشيك ، تاج)
• AUD (دولار أسترالي)
• فرنك سويسري (CHF)
• ين ياباني (JPY)
• CAD (دولار كندي)
• HUF (فورنت مجري)
• RON (ليو روماني)
• BGN (ليف بلغاري)
• جيل (لاري جورجي)
• ليرة تركية (TRY)
• HRK (كونا كرواتي)
• CNY (يوان صيني)
• KZT (التنج الكازاخستاني)
• NZD (دولار نيوزيلندي)
• HKD (دولار هونج كونج)
• روبية هندي (INR)
• ILS (شيكل إسرائيلي جديد)
• MXN (بيزو مكسيكي)
• ZAR (راند جنوب أفريقي)
• RSD (دينار صربي)
• SGD (دولار سنغافوري)
• BYN (روبل بيلاروسي)
• THB (بات تايلندي)

الحدود: ما المبلغ الذي يمكنني إرساله باستخدام Paysera؟

تقدم Paysera أربعة مستويات لما تسميه "التعريف" ، والتي تحدد المبلغ الذي يمكنك تحويله يوميًا وشهريًا وسنيًا. يمكنك الوصول إلى المستويات الأعلى في أي وقت مجانًا ، ولكنك ستحتاج إلى تقديم معلومات إضافية.

• مستوى 1 : قم بتغيير العملات ، وقم بإجراء تحويلات Paysera داخلية وتسوق عبر الإنترنت باستخدام حسابك بما يعادل 30 يورو في اليوم ، و 740 يورو شهريًا و 2.500 يورو سنويًا.
• مستوى 2 : بالإضافة إلى خدمات المستوى 1 ، قم بالتحويل إلى البنوك بقيمة صرف أجنبي تصل إلى 370 يورو في اليوم ، و 1 يورو شهريًا و 110 يورو سنويًا.
• مستوى 3 : بالإضافة إلى خدمات المستوى 2 ، أضف إمكانية فتح بطاقة Visa Paysera أو حساب تجاري ، والتحويل إلى حسابات دولية ودعم التجارة الإلكترونية بما يعادل 1 يورو يوميًا ، و 480 يورو شهريًا ، و 1 يورو سنويًا.
• مستوى 4 : استفد من الخدمات المقدمة على جميع المستويات بدون حد للمبلغ الذي يمكنك إرساله أو تلقيه.

حساب PaySera المصرفي

تقدم PaySera لمستخدميها حسابات بنكية ضمن نظام SEPA والتي لها رقم IBAN.

نظرًا لأن ليتوانيا إحدى دول الاتحاد الأوروبي وبالتالي فهي مرتبطة بنظام SEPA ، فإن جميع التحويلات الواردة والصادرة إلى دول الاتحاد الأوروبي الأخرى مجانية.

لذلك يمكنك استخدام حساب Paysera بدون رسوم أو رسوم صيانة الحساب إذا كنت تستخدمه بالكامل عبر الإنترنت. فقط عندما تشتري بطاقة ائتمان Paysera ، على سبيل المثال ، تكون الرسوم مستحقة بالفعل ، وحتى مع ذلك تكون الرسوم منخفضة جدًا. على سبيل المثال ، سيتم إرسال بطاقة الائتمان إلى العنوان الذي تختاره مقابل 3,00 يورو في جميع أنحاء العالم.

En outre : Si vous avez des difficultés ou si vous n'avez pas de compte bancaire dans votre pays, par exemple en raison d'une inscription à la SCHUFA en Allemagne ou autre, pas de problème : avec Paysera, vous obtenez un compte bancaire ليس هناك أى مشكلة.

إذا كان لديك حساب مصرفي مع Paysera ، فلديك حساب بنكي ليتواني ، مما يعني أنك أكثر استقلالية عن بلدك وبنوك بلدك ووصول بلدك وسلطاته.

مع Paysera ، لديك حساب متعدد العملات ، مما يعني أنه يمكنك تلقي العديد من العملات العالمية في حسابك واستبدالها بسعر رخيص جدًا. الرسوم التي يفرضها البنك الافتراضي أقل بكثير من رسوم الصرف الأجنبي التي تتقاضاها البنوك التقليدية أو مكاتب الصرافة.

بنك Paysera: الميزات والاختبار والمراجعات

أسعار الصرف ورسوم الخدمة

قبل الالتزام باستخدام خدمة تحويل الأموال ، من المهم أن تفهم نموذج عملك.

ببساطة ، تولد شركة مثل Paysera دخلاً بطريقتين. بادئ ذي بدء ، يمكنها الشحن رسوم التحويل لتنفيذ كل تحويل.

ثانيًا ، يمكن أيضًا أخذ هامش على سعر الصرف المقدمة لعملائها ، وتسمى أيضًا "السبريد" ، وهي الفرق بين سعر الصرف في سوق الجملة (أي سعر الصرف بين البنوك) وسعر الصرف المقدم للعميل.

إذا قارنت أسعار Paysera بأسعار البنوك التقليدية ، فإن أداء الشركة أفضل قليلاً. عادة ما تفرض البنوك رسوم معاملات عالية وهامش 5٪ على القيمة الإجمالية للتحويل. Paysera ، من ناحية أخرى ، الفاتورة عمولة 7 يورو وتقدم أسعار صرف أعلى قليلاً من أسعار البنوك التقليدية : في المتوسط ​​ما بين 5,41٪ من إجمالي المبلغ المحول للقيم الصغيرة (1 جنيه إسترليني) ، و 000٪ للقيم الأعلى (3,24 جنيه إسترليني).

عند مقارنة Paysera بخدمات تحويل العملات المتخصصة الأخرى ، فإنها تبدو أقل إثارة للإعجاب. على الرغم من أن الشركات مثل لا تأخذ TransferWise و CurrencyFair هامشًا على قيمة التحويلبدلاً من ذلك ، يزودون عملائهم بسعر السوق المتوسط ​​، فهم يفرضون رسومًا أعلى للتعويض - حوالي 0,50 ٪ من قيمة التحويل.

كمثال ، دعنا نقارن Paysera بمنافستها عند التحويل من الجنيه الإسترليني (GBP) إلى الدولار الأسترالي (AUD):

العطاء	£ 1,000	£ 10,000	متوسط ​​السعر
البنك المعتاد	$ 1,665	$ 16,876	5.52%
TransferWise	$ 1,769	$ 17,714	0.46%
WorldFirst	$ 1,745	$ 17,545	1.48%
Paysera	$ 1,682	$ 17,022	4.32%

العملات المدعومة

يدعم بنك Paysera تحويل 30 عملة ، وهو ما يمثل خدمة إجمالية لحوالي 180 دولة. بالنسبة للجزء الأكبر ، تسهل الشركة التحويلات من خلال شبكة SWIFT المصرفية ، مما يسمح لها بتوجيه الأموال إلى مجموعة مختارة من الوجهات الرئيسية. الجانب السلبي لهذه الشبكة هو أنه غالبًا ما يكون هناك تكاليف يتكبدها المتلقي ، ولا تتحكم Paysera فيها إلا قليلاً.

ليس لدى Paysera حد أدنى لقيمة التحويل. على الرغم من أن الشركة مجهزة لإجراء عمليات نقل بأي حجم تقريبًا ، إلا أن نظامها الأساسي عبر الإنترنت قد يفرض قيودًا على بعض المستخدمين. اعتمادًا على الإعدادات المطبقة على حسابك ، قد يتم تطبيق حد إجمالي على الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن تحويله كل يوم أو شهر أو سنة. يمكن رفع هذه الحدود من خلال إجراءات التحقق من الهوية الإضافية.

سرعة التحويل المصرفي Paysera

تعتمد سرعة التحويل المتوسطة مع Paysera على عدة عوامل ، بما في ذلك العملة التي ترسلها والبنك المستخدم ومقدار المعاملة.

بالنسبة لغالبية أزواج العملات ، يستغرق الأمر ما بين 3 و 5 أيام حتى تصل الأموال المحولة إلى حساب المستلم ، ولا يشمل ذلك الوقت المستغرق لتحويل أموالك إلى حساب Paysera المحلي.

تجربة المستخدم

تصميم

تم تصميم موقع Paysera بعناية ، مع إيلاء اهتمام خاص لتجربة المستخدم وبساطته. وهي متوفرة بثماني لغات: الإنجليزية والبلغارية والألمانية واللاتفية والليتوانية والبولندية والروسية والإسبانية. بالإضافة إلى منصتها على الإنترنت ، قامت Paysera أيضًا بتطوير تطبيقات الهاتف المحمول لأجهزة Apple و Android.

الإشتراك

عملية التسجيل مباشرة نسبيا. تبدأ بإدخال بريدك الإلكتروني وكلمة المرور ونوع الحساب الذي تريده ، قبل تقديم معلومات الاتصال الأساسية مثل اسمك ورقم هاتفك. تستغرق العملية برمتها حوالي 5 دقائق.

هوية

قبل أن تتمكن من البدء في تحويل الأموال ، يجب عليك أولاً تقديم إثبات الهوية حتى تتمكن Paysera من التحقق من حسابك. مطلوب معرف الصورة ، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة.

سيسمح لك ذلك بتحويل إجمالي يصل إلى 6،990 يورو شهريًا. إذا كنت ترغب في إزالة القيود المفروضة على التحويلات ، سواء كانت مدفوعات فردية أو عالمية ، فأنت بحاجة إلى إجراء التحقق من حساب مكالمات Skype.

لقراءة أيضا: كل ما تحتاج لمعرفته حول Skrill لإرسال الأموال إلى الخارج

بنك Paysera: الحكم والمراجعات

تهدف Paysera إلى أن تكون الطريقة البديلة للخدمات المصرفية لأولئك الذين يقومون بمعاملات عبر الحدود. في حين أنها مناسبة بالتأكيد للاستخدام الفردي ، إلا أن جوهر منتجها يستهدف رواد الأعمال والمستخدمين المحترفين.

فهو يجمع بين ميزات مثيرة للاهتمام ومفيدة ، ويجمع بين نهج الحساب متعدد العملات وخدمات تحويل الأموال وبطاقة الخصم. ليس هناك شك في أن خدماته ستلقى استحسانًا من قبل الكثيرين ، خاصة في أوروبا الشرقية.

ومع ذلك ، على الرغم من كل وعودها ، تأتي الخدمة مع بعض العيوب الواضحة. ربما يكون هيكل التسعير الخاص بها للشركات أكثر تعقيدًا مما يجب أن تكون عليه ، وأسعار الصرف الخاصة بها بعيدة جدًا عن المنافسين الآخرين في هذا المجال.

• المزايا:
  • يمكن ربط بطاقة الخصم بحسابك
  • لا يوجد حد أقصى للتحويل (بعد التحقق من الهوية)
  • تطبيق جوال جيد التصميم
• عيوب
  • إمكانية التحميل غير المتوقع من شبكة SWIFT
  • تتحمل الشركات رسوم إدارة شهرية لإدارة حساباتها
  • أسعار الصرف ليست دائما تنافسية

إذا كنت تتطلع إلى تعظيم القيمة التي تحصل عليها من التحويلات الدولية ، فستتم خدمتك بشكل أفضل عن طريق التحقق من CurrencyFair أو TransferWise. إذا كنت تبحث عن حساب متعدد العملات ، فمن المحتمل أن يكون WorldFirst أو OFX هو الحل المناسب لك.

Paysera هي طريقة آمنة وغير مكلفة وسهلة لإجراء المدفوعات وإرسال الأموال أو تلقيها عبر الإنترنت. باستخدام حساب Paysera IBAN ، يمكنك تحويل الأموال بسرعة وسهولة بعملات مختلفة حول العالم.

مراجعات Paysera

لمزيد من بدائل Paysera ، نقترح عليك الرجوع إلى مقالتنا مقارنة بين أفضل البنوك عبر الإنترنت في أوروبا واختبارنا الكامل على Revolut Bank et بنك البريد.

لقراءة أيضا: 3 أفضل الخدمات لشراء Dogecoin باليورو & ما هي أرخص البنوك في فرنسا؟

لا تنس مشاركة المقال على Facebook!